China erlaubt zehn Versicherungsgesellschaften erstmals Investitionen in Gold – ein bedeutender Schritt, der durch eine neue Regelung der nationalen Finanzaufsicht ermöglicht wurde. Das Edelmetall gilt als sicherer Hafen mit stabilen Renditen und könnte als strategische Ergänzung für Versicherungsportfolios dienen.
Experten erwarten, dass diese Initiative nicht nur die chinesischen Versicherer stärkt, sondern auch den globalen Goldmarkt belebt. Erfahre mehr über die Hintergründe und möglichen Auswirkungen!
Dieser Artikel fasst die wichtigsten Punkte aus der Pressemitteilung des World Gold Council (WGC) bezüglich der neuen Richtlinie der chinesischen National Financial Regulatory Administration zusammen, die es ausgewählten Versicherungsgesellschaften erlaubt, in Gold zu investieren.
Die Maßnahme wird als bedeutender Schritt zur Belebung sowohl des chinesischen als auch des globalen Goldmarktes angesehen. Die Pressemitteilung beleuchtet die Gründe für diese Entscheidung, die potenziellen Auswirkungen und die Rolle des WGC bei der Förderung dieser Entwicklung.
Hintergründe und wichtigste Fakten
- Neue Richtlinie: Die chinesische National Financial Regulatory Administration hat am 7. Februar 2025 die „Notice on Launching a Pilot Program for Insurance Funds to Invest in Gold“ (im Folgenden als „Notice“ bezeichnet) herausgegeben. Diese erlaubt zehn ausgewählten Versicherungsunternehmen, ab sofort in Gold zu investieren.
- Pilotprogramm: Die „Notice“ definiert den Geschäftsbereich und die Form der Goldinvestitionen für die zehn teilnehmenden Versicherungsunternehmen.
- Regulatorische Anforderungen: Die Richtlinie standardisiert das Management von Goldinvestitionen durch die Pilotunternehmen sowohl vor als auch während der Investitionsphase. Zudem wird ein Mechanismus für die regelmäßige und außerordentliche Berichterstattung sowie die damit verbundenen Aufsichts- und Managementanforderungen festgelegt.
- Langfristige Renditen von Gold: Die Pressemitteilung betont die historische Performance von Gold als langfristige Anlage. Seit dem Ende des Bretton-Woods-Systems im Jahr 1971 habe Gold in US-Dollar eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,6 % erzielt. Seit der Gründung der Shanghai Gold Exchange im Jahr 2002 habe Gold in chinesischen Yuan sogar eine höhere annualisierte Rendite von 9,8 % aufgewiesen.
- Diversifizierung für Versicherungsfonds: China, der zweitgrößte Versicherungsmarkt der Welt, hat einen wachsenden Bedarf, seine Versicherungsfonds in neue Anlageklassen zu diversifizieren.
- Vorteile von Gold im Portfolio: Gold wird als qualitativ hochwertiges, nicht-traditionelles Asset für Versicherungspartfolios hervorgehoben. Seine geringe Korrelation mit anderen Vermögenswerten und seine stabilen langfristigen Renditen bieten das Potenzial für geringere Volatilität, höhere Renditen und ein optimiertes Risiko-Rendite-Profil, was zur Erhaltung oder sogar Steigerung des Vermögenswerts beitragen kann.
- Gold als Absicherung gegen Unsicherheiten: Angesichts zunehmender globaler Unsicherheiten wird die etablierte Rolle von Gold als Absicherung gegen Risiken betont. Dies macht es zu einem effektiven Instrument für Versicherungsfonds, um globale systemische Risiken zu bewältigen.
- Statement des CEO des World Gold Council: David Tait, CEO des World Gold Council, begrüßt diesen Schritt Chinas:
„Wir freuen uns, dass China aktiv nach Wegen sucht, um Versicherungsfonds in Goldinvestitionen einzubinden - ein Schritt, der erhebliche Auswirkungen auf die künftige Entwicklung sowohl des chinesischen Versicherungs- als auch des Goldmarktes haben wird. Seit 2013 hat sich China sowohl als weltweit größter Goldproduzent als auch als größter Goldverbraucher etabliert. Die Erlaubnis für Versicherungsfonds, in Gold zu investieren, wird die Entwicklung des chinesischen Goldinvestmentmarktes weiter fördern, die Produktinnovation vorantreiben, die Anlegerstruktur auf dem chinesischen Goldmarkt optimieren, seinen internationalen Einfluss und seine Wettbewerbsfähigkeit steigern und so dem globalen Goldmarkt neue Impulse verleihen.“
Rolle des World Gold Council
Der WGC hat sich seit langem für die gesunde Entwicklung des globalen Goldmarktes eingesetzt.
Er hat die Insurance Asset Management Association of China (IAMAC), die Shanghai Gold Exchange (SGE) und die China Gold Association (CGA) bei der Erforschung der Machbarkeit, Wege, Methoden und Risikomanagementmaßnahmen für Goldinvestitionen von Versicherungsfonds unterstützt und internationale Expertise und technische Unterstützung geleistet.
Im Dezember 2024 veröffentlichte IAMAC in Partnerschaft mit dem WGC den Bericht „Insurance Investment Studies: Gold Investment“.
Ausblick
Die Pressemitteilung verweist auf frühere Veröffentlichungen des WGC, die einen positiven, aber moderateren Wachstum für Gold im kommenden Jahr erwarten („Gold Outlook 2025“). Es wird erwartet, dass Zentralbanken weiterhin eine wichtige Rolle spielen werden („Gold Demand Trends: Full Year 2024“). Die anhaltende geopolitische und makroökonomische Unsicherheit dürfte die Nachfrage nach Gold als Wertspeicher und Absicherung gegen Risiken stützen.
Fazit
Die Entscheidung Chinas, ausgewählten Versicherungsfonds die Investition in Gold zu erlauben, wird vom World Gold Council als bedeutender Schritt zur Stärkung sowohl des inländischen als auch des globalen Goldmarktes gewertet.
Die Maßnahme zielt darauf ab, die Portfolios der Versicherungsunternehmen zu diversifizieren, die Renditen zu verbessern und das Risiko zu reduzieren. Die historische Performance von Gold und seine Rolle als sicherer Hafen in Zeiten globaler Unsicherheit werden als wesentliche Gründe für diese Entwicklung angeführt.
Der World Gold Council hat eine aktive Rolle bei der Unterstützung dieser Initiative gespielt und erwartet positive Auswirkungen auf die Goldmärkte.
Quellen
Wie kauft man günstig Edelmetalle und lagert diese sicher?
Die Elementum Deutschland GmbH mit Sitz in Sindelfingen ist auf den Handel mit physischen Edelmetallen spezialisiert. Kunden, die bei Elementum Deutschland (oder einer der weiteren nationalen Elementum-Gesellschaften in fünf europäischen Ländern) Edelmetalle erwerben, können diese im renommierten Hochsicherheitslager im St. Gotthard-Massiv in der Schweiz bei der Elementum International AG einlagern lassen.
Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit, Gold und Silber direkt zu erwerben und sich an Ihre Wunschadresse liefern zu lassen. Doch gerade bei Silber bietet die Einlagerung im sog. Offenen Zollfreilager am Gotthard entscheidende steuerliche Vorteile:
- Beim Kauf und Verkauf entfällt die in Deutschland übliche Mehrwertsteuer von 19% vollständig – ein erheblicher Preisvorteil, der Ihnen faktisch 19% mehr Silber für Ihr Geld sichert.
- Wenn Sie Ihr Silber im Zollfreilager aufbewahren, können Sie es später jederzeit wieder direkt an die Elementum Deutschland GmbH verkaufen – ohne bürokratischen Aufwand und ebenfalls ohne Mehrwertsteuerpflicht, da der Handel innerhalb des Zollfreilagers erfolgt.
- Die Mehrwertsteuer wird nur dann fällig, wenn Sie das eingelagerte Silber physisch entnehmen – entweder durch persönliche Abholung (nach vorheriger Anmeldung) oder durch Versand an Ihre Anschrift.
Mehr Silber, mehr Rendite
Dank der zollfreien Lagerung erhalten Sie beim Kauf 19% mehr physisches Silber. Diese zusätzliche Menge nimmt bei einem Silberpreis-Anstieg ebenfalls an der Wertentwicklung teil – ein Hebeleffekt, der Ihre Renditechancen deutlich verbessert.
Über Elementum
Elementum ist ein inhabergeführtes Familienunternehmen in zweiter Generation. Vertrauen, Beständigkeit und langfristiges Denken stehen im Mittelpunkt unserer Philosophie. Der Verwaltungsrat der Elementum International AG setzt sich aus international renommierten Experten der Geld- und Edelmetallmärkte zusammen – darunter Volkswirte, Analysten, Hochschulprofessoren und Edelmetallspezialisten. Diese fundierte Expertise bildet das Rückgrat unseres Handelns – für Ihre Sicherheit, Ihr Vermögen und Ihre Zukunft.
Über den Autor
Holger Köppl
Geschäftsführer Elementum Deutschland GmbH
Geschäftsführer Elementum Gold GmbH
Holger Köppl begann seine langjährige Karriere in der Finanzbranche mit einer klassischen Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Genossenschaftlichen Zentralbank in Stuttgart. Nach mehreren Jahren als Firmenkundenberater und Kreditexperte übernahm er die Kreditabteilung bei der Volksbank Bad Mergentheim eG, wo er in einer schwierigen Phase auch maßgeblich an der Restrukturierung der Bank beteiligt war. Seit 2011 war er in leitender Position bei der VR-Bank Asperg-Markgröningen eG tätig, bevor er nach der Fusion zur VR-Bank Ludwigsburg eG dort als Prokurist und Bereichsleiter für Bauträger und Kommunen eingesetzt war. Seine umfangreiche berufliche Weiterbildung, darunter Abschlüsse als Bankfachwirt und Dipl. Bankbetriebswirt, sowie seine Tätigkeit als Prüfer bei der IHK unterstreichen seine Expertise in der Bankenbranche. Flankierend zu seinen beruflichen Stationen war Herr Köppl auch immer mit seiner eigenen Beratungsgesellschaft im Bereich der Unternehmenssanierungen tätig.
Kontakt
Rockstone News & Research
Stephan Bogner (Dipl. Kfm., FH)
Müligässli 1, 8598 Bottighofen
Schweiz
Telefon: +41-71-5896911
Email: info@rockstone-news.de
Disclaimer: Dieser Beitrag gibt die persönliche Meinung des Autors wieder. Elementum übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit der Inhalte und keine Haftung für deren Nutzung. Dieser Beitrag kann Links zu externen Websites Dritter enthalten. Für die Inhalte dieser externen Seiten übernimmt Elementum keine Verantwortung und distanziert sich ausdrücklich von allen dort bereitgestellten Inhalten. Zum Zeitpunkt der Verlinkung waren keine rechtswidrigen Inhalte erkennbar. Die hiesigen Ausführungen stellen keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Elementum International AG ist eine schweizerische Firma, die ausschliesslich auf die Lagerung von physischen Edelmetallen in der Hochsicherheitstresoranlage im St. Gotthard Bergmassiv in der Zentralschweiz spezialisiert ist. Der Verwaltungsrat und die Geschäftsführung der Elementum International AG wurden ausschließlich aufgrund ihrer fachlichen Kompetenzen und langjährigen Erfahrungen in Bezug auf Edelmetallmärkte ausgewählt. Da diese Personen neben ihrer Tätigkeit bei der Elementum International AG noch anderweitig berufstätig sein können, hat die Elementum International AG keinen Einfluss auf ihre Aktivitäten und respektiert auch in diesem Rahmen die allgemeine Meinungsfreiheit. Die vertretenen Standpunkte der für die Elementum AG arbeitenden Personen spiegeln daher nicht automatisch die Meinung der Elementum International AG wider. Investitionen auf dem Gebiet der Edelmetalle unterliegen hohen Risiken. Neben der allgemeinen Investitionsrisiken unterliegen sie auch bestimmten Risiken, die von der Struktur dieses Marktes ausgehen. Deshalb bitten wir Sie, unsere Risikohinweise aufmerksam zu lesen. Für Investitionen sind jeweilige Vertragsdokumente und in diesen enthaltene Risikohinweise maßgebend. Weder der Autor noch die Unternehmen Elementum International AG und Elementum Deutschland GmbH übernehmen jedwede Gewähr für die Folgen von Handlungen, die aufgrund der Informationen in den elektronischen Publikationen oder auf den Internetseiten der Gesellschaften oder sonstwo ausgeführt wurden. Investitionen sind immer mit verschiedenen Formen von Risiken verbunden. Einstige Profite sind keine Garantie für zukünftige Profite. Es wird empfohlen, dass Sie sich bei Investitionen immer der Hilfe von ausgebildeten und rechtlich eingetragenen Finanzberatern bedienen oder sich entsprechend Ihrem persönlichen Finanzhintergrund individuell beraten lassen. Vor einer Investition ist es empfehlenswert, genau festzulegen, welche Finanzziele Sie verfolgen, diese dann nach Relevanz einzuordnen, um dann festzustellen, welches Risiko Sie bereit sind, einzugehen, sodass alsdann ein vollständiger Finanzplan von einem anerkannten Finanzberater erstellt werden kann. Bitte holen Sie sich vor einer Investition zwingend einen solchen Finanzberater zur Seite und lesen Sie die vollständigen Disclaimers auf den Webseiten von Elementum International AG und Elementum Deutschland GmbH. Das Titelbild wurde von 123rf.com bezogen und lizenziert.
